Банкрутство "Золотих воріт" і замах на директора "Медексу": що спільного?

За останні півроку на власника Івано-Франківської кліники "Медекс" двічі було скоєно замах на вбивство. В грудні 2015 року під його автівку кинули гранату, а кілька днів тому, в його приватний будинок стріляли з гранатомета. 

Отже, історія не франківська, але цікава, в середині якої ви зрозумієте, як в одній з заплутаних банківських афер засвітилося місцеве ТОВ "Медекс". І кому, ймовірно, перейшов дорогу його директор.

Є багато способів пограбувати банк. Кращий з них – бути його працівником.

Банк оголошено банкрутом. Директори при грошах, відповідальності уникнено. Українські працівники банку з аферистською жилкою у своїй винахідливості можуть переплюнути навіть своїх американських колег.

Звісно, такого роду махінації краще прокручувати в невеликих банках. Нещодавно такий випадок відбувся у банку "Золоті ворота", – пише 0342.ua з посиланням на facenews

Історія з кінця: згідно з постановою Правління НБУ № 781 від 4.12.2014 «Про відкликання банківської ліцензії і ліквідацію ПАТ «Банк Золоті Ворота» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення призначити Уповноваженого представника для ліквідації банку терміном на 1 рік.

Уповноважений представник Фонду, згідно зі ст. 37 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», має право звернутися до правоохоронних органів, якщо він знайде факти шахрайства або інших протиправних дій з боку працівників банку. Власне , в цей раз вийшло саме так. Банк виявився зовсім не банкрутом. Він просто вивів гроші через підставні фірми в кишені керівникам банку, оголосивши себе банкрутом.

Своя людина

Почалося все в квітні 2011 року, коли в «Золоті Ворота» звернулося ТОВ «НТЦ ЛІЗИНГСТАНДАРТ» (код ЄДРПОУ 37574920) з проханням надати їм короткостроковий кредит на суму 4 млн 100 тис гривень з відсотковою ставкою під 1% річних. Варто відразу уточнити, що такий кредит надається виключно «благонадійному клієнту». На практиці це виглядає як перевитрата коштів на картковому рахунку, що може бути корисним резервом для незапланованих випадків. Фактично, банк довіряє клієнтові не тільки тим, що випускає кредитну карту але і надає певну кредитну суму, якою можна користуватися в форс-мажорних обставин, але не більше. Так ось, на момент запиту по кредиту ТОВ «НТЦ ЛІЗИНГСТАНДАРТ» ніякої діяльності не вело, адже було зареєстровано за місяць до цього (класична схема), а рахунок у «Золотих Воротах» відкрило взагалі в кінці березня. Засновником цього товариства є Волков Володимир Валентинович, який в той же час був заступником начальника управління – начальником відділу економічної та внутрішньої безпеки АТ «Золоті Ворота»! А з липня 2012 переведений на посаду начальника безпеки банку.

Через день після відкриття ТОВ «НТЦ ЛІЗИНГСТАНДАРТ» рахунку в банку «Золоті Ворота» засідання кредитного комітету приймає рішення про підписання кредитного договору про короткостроковий кредит з компанією (термін повернення – до 28.04.2011 під заставу майна). Але це лише частина геніальної махінації. У процесі дії кредиту, в договір вноситься 36 поправок (договорів про зміни), в зв'язку з чим короткостроковий кредит перетворюється в довгостроковий (до 10.12.2014), а сума збільшується до 12 050 000 гривень. Відповідно, станом на січень 2016 кредит не погашено, а прострочена заборгованість склала майже 17 млн гривень. 

Банк не мав права видавати короткостроковий кредит (тим більше в такому обсязі) компанії, яка не веде жодної діяльності і не має грошових оборотів за поточним рахунком в цьому банку. Найцікавіше, що за документами, підготовленими кредитними працівниками АТ «Банк Золоті Ворота» в квітні 2011 року, компанія ТОВ «НТЦ ЛІЗИНГСТАНДАРТ» була неплатоспроможною. І в той час, як банк дав кредит компанії під 1% річних, однопроцентну ставку просто зробили «для своїх».

Як підсумок – на 21 грудня 2015 року збиток банку за договором з ТОВ «НТЦ ЛІЗИНГСТАНДАРТ» склав 16 406 978, 42 грн.

Отже, "Медекс".

Подібну схему Волков прокручував і в 2010 році. 

Проте її апогеєм були договори про заставу, надані Волковим В.В. Всі чотири договори мають підроблені підписи залогодателів. Крім того, за складеним договором цесії в лютому 2010, він отримував відступні права вимоги за кредитним, іпотечним договором і договором застави. Таким чином «Золоті Ворота» відступили йому право вимоги по кредитній лінії між банком і ТОВ «Медекс» (компанія в Івано-Франківську). Що цікаво, згідно з протоколом кредитного комітету, такі рішення не приймалися.

Ключі від квартири, де гроші лежать

У жовтні 2015 вийшла на гора ще одна справа Волкова і банку «Золоті Ворота». Два співробітника УМВС Івано-Франківської області прибули в ПАТ «Банк Золоті Ворота», щоб допитати Волкова за дорученням слідчого по кримінальній справі про замах на життя Фіщука В. (директора ТОВ "Медекс"), майно якого було відчужене за договором цесії, який був укладений Волковим в лютому. Таким чином, банк «віджав» двокімнатну квартиру №10 за адресою: Івано-Франківськ, вул. Стрільців Січових, 6 і перепродав її Белан Любові Василівній. Волков спільно з службовцями банку неправомірно вивів з-під застави банку майно, яке було предметом застави, чим вкотре завдав банку суттєвої шкоди.

Отже, повертаючись у лютий 2010 року. АКБ «Золоті Ворота» та ТОВ Фірма «Експрес» уклали договір цесії, за яким право вимоги по іпотеці фірми «Медекс» дісталися «Експресу». До слова, і ця фірма за даними банку «Золоті Ворота» виявилася неплатоспроможною, і по даний час має заборгованість в 54 мільйони гривень. А контролює цю фірму не хто інший, як член Наглядової ради ПАТ «Банк Золоті Ворота», Черняк Євген Зельманович. Вважається, що Черняк координує діяльність Волкова, що підтверджується одночасними листами Волкова і ТОВ «Експрес» про права на відступ по кредиту фірми «Медекс».

Всі махінації, в тому числі і не зазначені в матеріалі призвели до того, що станом на 13.01.2016 загальна заборгованість АТ «Банк Золоті Ворота» перед кредиторами склала 649 000 155 гривень.

Івано-Франківськ новини Івано-Франківська Медекс шахрайські схеми замах на медекс
Якщо ви помітили помилку, виділіть необхідний текст і натисніть Ctrl + Enter, щоб повідомити про це редакцію
Автор
(0 оцінок)
Актуальність
(0 оцінок)
Викладення
(0 оцінок)
583 перегляди в червні
Я рекомендую
Ніхто ще не рекомендував

Коментарі

Коментарі призначені для обговорення, вияснення цікавих питань. Адміністрація сайту попереджає, що коментарі з використанням ненормативної лексики, пропагандою насилля та образою честі та гідності будуть видалятися.

Пригоди
Справу щодо чоловіка, який побив дитину, розглядав Жовтоводський міський суд Дніпропетровської області. Як зазначено у Єдиному державному реєстрі судових рішень, близько півночі п'яний чоловік почав будити і штовхати хлопчика, який заснув у кріслі. Малюк розплакався, але замість того, щоб заспокоїти, "вітчим" почав ним трусити. Після цього поставив на підлогу, взяв пасок з металевою пряжкою і почав бити дитину по спині, руках, ногах та сідницях. Потім п'ят...
Суспільство
Найвідомішими "туристами" були князь Йоган Ліхтенштайн та ерцгерцог Леопольд Сальватор - двоюрідний брат цісаря Австро-Угорщини. На початку червня 1909 року у Львові відбувся велелюдний з’їзд Галицького товариства мисливців. Краківська газета Nowości Illustrowane повідомляла про велику кількість його учасників, що свідчило про зростання інтересу до полювання — тогочасної розваги аристократів. “Традиційно на завершення з’їзду відбулися змагання зі стрільби...
Суспільство
17 червня, чоловік помер від внутрішнього крововиливу. У біця залишились дружина Христина та дві донечки.  Провели в останній шлях побратима-десантника 80 бригади, учасника АТО – славної пам`яті Михайла Підручного, – повідомляють в організації “Вільному – Воля”. Хто може виразити співчуття і допомогти – картка брата Підручний Валерій Михайлович 5168 7573 6874 6188 ПриватБанк.
Суспільство
Про це повідомляє Головне територіальне управління юстиції в Івано-Франківській області.  "Літня пора, час відпусток, а якщо в тебе заборгованість по аліментах відповідно до законодавчої ініціативи #ЧужихДітейНеБуває закордон не потрапиш", - йдеться в повідомлені.  На примусовому виконанні у Калуському міськрайонному відділі державної виконавчої служби перебуває виконавче провадження про стягнення аліментів з боржника на користь стягувача на утримання сина...
Екологія
Департамент агропромислового розвитку Івано-Франківської державної адміністрації більше не опікується цим питанням.  За додатковою інформацією наша журналістка звернулася до Комунальної установи "Івано-Франківська міська аварійно-рятувальна служба".  Там зазначили, що за порядком на своїй території мають слідкувати власники, балансоутримувачі, орендарі тощо.  “Наша служба отримала протокольне доручення від міського голови на знищення борщівника. Відповідно...
Пригоди
У ніч з 18 на 19 червня під колесами мотоблоку загинув житель села Завадівка Монастириського району.  Слідчі встановили, 39-річний чоловік виїхав з дому о 21:30 годині. За допомогою чотириколісного мотоблоку з дерев’яним причепом хотів привезти сіно. Під час руху польовою дорогою на підйомі транспортний засіб перекинувся, притиснувши водія. За попередніми даними, тіло під сільгосптехнікою пролежало не одну годину. Знайшли чоловіка родичі, які після тривало...
Політика
Упродовж 16-19 червня спостерігачі ОПОРИ фіксували на Івано-Франківщині білборди з агітацією за кандидатів у народні депутати Богдана Станіславського та Оксани Савчук, розміщені, ймовірно, не за кошти виборчого фонду. Білборди Савчук також не містили необхідні вихідні дані. Спостерігачі звернулися до поліції з проханням перевірити ці факти.  16 червня спостерігачі ОПОРИ зафіксували у Тисмениці, що в окрузі №84, білборди кандидата у депутати Богдана Станісл...
Екологія
Про інцидент Тетяна Віхтряк повідомила в групі Богородчанське земляцтво. Добрий день, сьогодні, 19 червня, будучи на базарі в Богородчанах я купила кабачки. Коли я їх почистила щоб приготувати, руки почали липнути, відмила я їх ледве милом. Пройшло пару хвилин і на пальцях моїх почала злазити шкіра. І тут бачу без хімії необійшлося. Доки нас будуть ще троїти. Будьте обережні! – дописує жінка.
Екологія
Про це на своїй сторінці у фейсбук повідомив франківській активіст Анатолій Мицкан.  За словами чоловіка, вони пройшли серединою русла і виявили дев’ять труб, з яких стікали фекалії. Частина труб смерділа неймовірно сильно. Частина деякий час не використовувалась. Усі труби нанесені на карту і заглушені.  Також активіст поділився тим, що громадськості вдалося зробити за тиждень: Виявлено джерело забруднення водойм і повітря фекальними вклиненнями у велику...
Новини по темі
На Надвірнянщині двоє осіб викрали з будинку кошти та прикраси
Прикарпатські поліцейські затримали чоловіка, що вирощував коноплю на городі
Прикарпатця, який 5 років переховувався від правоохоронців, взяли під варту
Франківському лікарю-хірургу, який виступав проти корупційних оборудок, спалили авто (фото)
Поліція затримала зловмисника, який жорстоко побив свого знайомого
У Калуші зловмисники викрадають телефонні кабелі
В Коломиї розпочнеться суд над власниками реабіталітаційних центрів за торгівлю людьми
На Прикарпатті поліцейські затримали посадовця за вимагання хабара
Калушанина судитимуть за незаконне виготовлення і збут алкоголю
На Франківщині за добу зафіксовано 11 крадіжок та 4 бійки