Банк вимагає підтвердити походження грошей: як не припуститися помилок

Українцям не варто поспіхом надсилати документи на вимогу банку, особливо якщо запит надійшов телефоном. Водночас залишати звернення без відповіді також не слід. Насамперед потрібно переконатися, що запит справжній, уточнити перелік необхідних документів і, за потреби, домовитися про додатковий час для їх підготовки.

Адвокат Сергій Заянчуковський пояснив, що закон №361-IX та постанова НБУ №65 не передбачають єдиного строку, протягом якого всі клієнти зобов’язані відповідати на запити банку. Конкретні вимоги залежать від обставин справи та змісту звернення.

Як переконатися, що запит справжній

Якщо вам телефонують нібито представники фінансового моніторингу, з’ясуйте ім’я співробітника, причину звернення, перелік необхідних документів і термін їх подання.

Після розмови самостійно зв’яжіться з банком через офіційний мобільний застосунок або за номером телефону, зазначеним на його сайті чи банківській картці.

Не розголошуйте PIN-код, CVV/CVC, паролі та одноразові коди підтвердження. Також не встановлюйте програми для віддаленого доступу на прохання невідомих осіб.

Як отримати більше часу для підготовки документів

Попросіть банк надіслати офіційний запит із чітким переліком документів, які необхідно надати. Якщо зібрати їх у встановлений строк не вдається, письмово повідомте про причини затримки та попросіть продовжити термін.

Передавайте документи лише через перевірені канали зв’язку. Обов’язково зберігайте копії надісланих матеріалів, листування з банком і підтвердження їх отримання.

Чому не варто ігнорувати вимоги банку

Відсутність єдиного строку відповіді, встановленого законом для всіх випадків, не означає, що клієнт може без наслідків залишити запит без уваги.

У межах законодавства про фінансовий моніторинг банк може вживати відповідних заходів. Тому важливо перевірити законність і зміст звернення, уточнити вимоги та узгодити реалістичний строк подання документів.