Болгария — одна из первых стран ЕС, начавших выдавать крипто лицензию в Болгарии по Регламенту MiCA (EU 2023/1114), что обеспечивает единый правовой режим на всей территории Европейского экономического пространства.
Компании, оформившие крипто лицензию в Болгарии, получают автоматический доступ к рынку ЕС без необходимости дублировать разрешения в других странах. Низкий корпоративный налог (10%), гибкое регулирование и развитая инфраструктура делают страну одним из самых привлекательных направлений для стартапов и действующих криптопроектов.
Процесс лицензирования контролируется Комиссией по финансовому надзору (FSC) и ориентирован на прозрачность, защиту инвесторов и соблюдение норм AML/KYC.
Основные виды деятельности под лицензией CASP
Лицензия CASP охватывает ключевые криптоуслуги: обмен (crypto-to-fiat, crypto-to-crypto, P2P), кастодиальные сервисы и управление кошельками, брокерские и платёжные решения, консалтинг и инвестиции, а также выпуск токенов и ICO по MiCA. Такой охват обеспечивает гибкость бизнес-модели и масштабирование в рамках ЕС.
Преимущества лицензии в Болгарии
Болгария сочетает выгодные налоги, гибкость и доступ к европейскому рынку.
- Выход на рынок ЕС: лицензия, выданная в Болгарии, действует во всём EEA.
- Прозрачное регулирование: единые стандарты MiCA снижают юридические риски.
- Налоговая привлекательность: корпоративный налог — 10%, налог на дивиденды — 5%.
- Умеренные операционные расходы: аренда, зарплаты и услуги дешевле, чем в Западной Европе.
- Доступ к банкам и EMI-провайдерам: упрощённое открытие счетов и работа с fiat-crypto транзакциями.
- Относительная скорость лицензирования: при подготовленных документах — от 2 до 6 месяцев.
Такой набор факторов обеспечивает конкурентное преимущество при работе на регулируемом европейском рынке.
Ключевые требования к заявителю
Для получения лицензии в Болгарии требуется зарегистрировать юрлицо с офисом, обеспечить квалифицированный менеджмент и AML-офицера, а также внести капитал от 50 000 BGN. Необходимы внедрённые процедуры AML/KYC, защита данных и соответствие требованиям GDPR. Регулярная отчётность FSC укрепляет доверие клиентов и инвесторов и гарантирует соблюдение норм.
Этапы получения лицензии CASP
Процесс состоит из четырёх последовательных шагов:
- Регистрация компании (2–4 недели): оформление юрлица, банковского счёта, внесение капитала.
- Подача заявки (4–6 недель): подготовка AML/KYC политик, бизнес-плана, финансовых прогнозов.
- Проверка и утверждение лицензии (4–12 недель): анализ документов и, при необходимости, инспекция FSC.
- Постлицензионное сопровождение: регулярный аудит, соблюдение AML/KYC, отчётность и контроль.
При грамотной подготовке компания может выйти на рынок ЕС уже через 3–6 месяцев.
Налогообложение криптобизнеса в Болгарии
Налоговая система Болгарии выгодна для криптобизнеса: корпоративный налог — 10%, дивиденды — 5%, большинство криптоопераций освобождены от НДС, а для физлиц ставка — 10%. Такая простая и прозрачная модель снижает нагрузку и делает страну привлекательным центром для криптосервисов в ЕС.
Роль Prifinance в лицензировании
https://prifinance.com/ru/ сопровождает компании на всех этапах — от регистрации и подбора руководителей до подготовки AML/KYC-политик, подачи документов в FSC и постлицензионного сопровождения. Это ускоряет процесс, снижает риски и обеспечивает законный выход на рынок ЕС.
Криптолицензия в Болгарии открывает доступ к рынку ЕС, выгодный налоговый режим и доверие инвесторов, создавая компании устойчивые условия для масштабирования бизнеса в Европе.
